最新觀點

早安 天寒好個冬 其實在中部低溫還有15度到18度並不是很低呀，但是忽然溫度的落差，使得體感變冷，可能明天又回溫一點，這種忽高忽低的變化，大家要更注意身體的健康喔！ 股市啊，現在也像天氣一樣及低溫，但是卻沒有了高溫😄.. 但現在有國安基金的進場，應該他會調節一些低溫了，大家不用再準備更厚的羽絨衣，這是值得開心的一點 但是不是就從此春天來了，看還得要看看美股的臉色！ 那個男人~最近出了一個大包 那天看到一個影片 柴覺得需要分享給大家 他說： 人家看到的是外遇與間諜 但他一向是在商言商 他看上的是A I在國際間的重要性 才會使這個案件，那個男人人必須向美國國安局報告，也必須讓灰答需再深層的調查中 不管結果如何？ 就算是身為AI教父 一旦真的洩漏了機密 無論他予AI做了多大的貢獻？ 還是得接受處罰⋯⋯ 當然希望那個男人一切平安無事🙏 畢竟他一生對於AI的貢獻是不可抹滅的 公歸公,私歸私，混為一談有失平準。 我們只能談論公的這一塊，私的就交給教父的老婆了。 426那邊是恐怖的，尤其台灣又是A I一條龍的重鎮～ 希望這些大佬慎之為之🤭….. 在ETF方面 柴還是0050和406 目前來講還是是406 A為中心 因為說過差價配息兩相宜呀 又有成交量好進出 0050方面 目前國安基金已進場，應該為所要護盤的大方向，一旦有平盤下，會注意的週一仳點為參考點，不破禮拜五那一天的低點為主！ 記憶體方面 依然看好規劃操作不變 一樣 以禮拜一的低點為參考點 以禮拜五的跌停板價不破為主 那至於他的價位在哪裡？ 就留給大家自己上網看技術線型 練習看一看看喔👀 祝大家操作順利 看法規劃僅供參考，無任何買賣建議 

大哥，你今天很掉漆耶⋯⋯ 四支都漲停了，就在等你耶 請問你在等什麼？🤣🤣🤣 是想在最後1秒鐘⋯ 才壓軸登場嗎？😍 今天俱樂部開趴啦💃💃💃🕺🕺🕺 今天記憶體俱樂部，總算可以稍微放鬆一下但是記得喔～～不要追高喔 上面的壓力還是一層層 明天高低比較容易看出區分！ 祝大家下午愉快💖

下午好 還是聊聊投資~~ 才能令人心曠神怡😇 華邦電 公佈的 2026 年 10 月自結合併營收數據如下：  10 月合併營收：293.61 億元  月增率（MoM）：增加 3.94%  年增率（YoY）：增加 256.96%  補充累計數據 項目符號 1–10 月累計合併營收： 2,097.88 億元  累計年增率： 增加 195.45%  台積電 傳出可能跨足先進記憶體製造！外媒披露，台積電近期應最大客戶輝達（NVIDIA）要求，已開始評估新一代3D DRAM生產計畫，並研議興建新廠或收購既有廠房等方案。若計畫成真，台積電將進一步擴大在AI硬體供應鏈布局，未來可能與三星、SK海力士及美光正面競爭。 對華邦電的影響： 核心受惠者，掌握先行先試紅利 技術架構高度契合（CUBE 佈局）  華邦電極早就針對 3D 堆疊領域開發了 CUBE（Customized Ultra-High Bandwidth Element，客製化超高頻寬記憶體） 技術架構。  CUBE 專門為 3D 晶圓對晶圓（Wafer-on-Wafer / Die-on-Wafer）的混合鍵合（Hybrid Bonding）與 TSV（矽穿孔）技術設計，旨在提供高頻寬、低功耗但容量適中的記憶體解決方案，非常適合邊緣 AI（Edge AI）、車用晶片與可穿戴設備。  與台積電合作生態系最緊密 華邦電在客製化 3D DRAM 的規格與晶圓極小化（Die Size）上磨合最久，是台積電打造 3D 記憶體生態系（3D DRAM 國家隊）的重要首選夥伴之一。  擺脫標準型 DRAM 的價格循環 傳統 DRAM 易受大宗商品價格劇烈波動影響。 華邦電若成功轉向 3D 低功耗／客製化 DRAM，將可顯著提高產品附加價值與毛利率，實現從「大宗商品供應商」轉型為「先進封裝系統夥伴」。 對南亞科（Nanya Technology）的影響：短期壓力與長期跟進挑戰 產品主力與技術路線差異 項目符號 南亞科傳統上以標準型（Standard DRAM）與高容量 DDR4 / DDR5 為營運主力，在 3D 堆疊或客製化微型 DRAM 領域的佈局起步較華邦電晚。 因此～～ 在台積電主導的第一波 3D DRAM 晶圓級堆疊合作中，南亞科的聲量與立即受益程度相對較低。 潛在的升級轉型壓力 項目符號 隨著 HPC（高效能運算）與 Edge AI 逐步採用 3D 堆疊記憶體，傳統獨立包裝的 DRAM 需求可能會在部分高端領域被「晶體管級直連」取代。 這逼迫南亞科必須加快 3D TSV 及客製化晶圓（DRAM Die）的研發進度。 長期仍有追趕與參戰空間 台積電先進封裝與 3D 堆疊容量巨大，單一供應商難以滿足整個市場需求。 南亞科目前也在私下投入相關技術研發，若未來其先進製程（如 1B/1C nm 節點）發展順利，仍有機會在第二階段切入台積電或封測廠（OSAT）的 3D 堆疊供應鏈中。  總結評估 華邦電（正向利多）： 屬於第一波直接受惠者。憑藉 CUBE 架構與長期佈局，成功卡位台積電 3D 堆疊生態系，迎來評價提升（Re-rating）與高毛利客製化訂單的機會。  南亞科（中性偏挑戰）： 短期受惠度不如華邦電，且面臨產品線轉型的壓力；但若後續能完成 3D DRAM 晶粒的技術補齊，未來仍有機會分享晶圓級先進封裝的整體大餅。 柴看法 都是偏多的看法 雖然對小邦邦的利多比較多，但是在D D R 5這一塊南哥還是獨佔鰲頭⋯⋯ 加上南亞科與鈺創；共同合資成立了 AI 記憶體設計服務公司（南亞科持股 80%、鈺創持股 20%），資本額新台幣 5 億元。 這項合作恰好回應了先前提到的「南亞科在 3D／先進封裝領域需加速補齊」的發展路徑⋯ 記憶體是可以給你翻倍的獲利，那當然在動盪不安的情況之下，他也有可能能讓你翻倍的虧損，但是公司的價值跟發展一樣不變 柴不會因為價值的浮動～～把這塊黃金給丟掉⋯ 會區間、會進出，但會完全持有到目標價才會完全出清 目前為止～～ 認為還有一段時間要等 現在連村長都要出來做了 你覺得記憶體還是空口白話的東西嗎？ 記憶體這一趟投資都還長得很 會不好走很顛簸，又會遇到很多妖魔鬼怪 但柴已經習慣了⋯ 不禁一番寒徹骨，哪來金銀撲鼻香….. 資訊看法僅供參考，無任何買賣建議 週末下午愉快🥂

月月高年增 雙十一拍賣不買 又要去搶高才刺激嗎？😂 營收： 南亞科 10月營收464億 7605萬元，續創高， 月增3.07%， 年增487.73% 華邦電 董事會決議： 115年上半年擬每股配息2元 訂11/18為除息交易日，12/17發放 今天既然全部給打到跌停板📉 拍賣價就照單全收了 還好南哥還挺爭氣的👍 營收持續增長 不要擔心，不要恐慌 記憶體好得很👍 忍耐一下，不要賤賣 來一個大回檔盤息一下是不錯的，因為融資一直降不下來，這也是一個掛礙 只要不要用融資融卷開槓桿 就安心抱牢 柴不會因為跌停板就看空記憶體 反而跌停板，我一定是站在買方的 南哥前三季賺了快50 目前快要在400掙扎～～ 難道又要等他漲停板才去追嗎？ 看小邦現在可能一年配兩次了，配兩塊明年應該也會屬於高股息 價差、領息兩相宜～～ 這個時候大家都不敢買 我來我來～～😂😂😂 下午愉快喔 個人規劃操作僅供參考，無任何買賣建議

鬼話不聽 鬼語不信 規劃自律 繼續錢進 週末愉快 雖然禮拜一可能又大跌 昨天有團友要買個股⋯ 但這二天的大跌📉 柴不太建議買個股的原因 因為韓國跟日本也都下跌，尾盤只有稍微拉上來一點，但美國的盤後盤也跌了700多點，所以昨晚美股下跌的機率還是很高 但～～ 反而我覺得禮拜一開低走高的機率是有的 大家也不用太心慌 尤其是記憶體俱樂部，三大法人並沒有大量的賣超 就是整個股票市場不好跟著一起下跌，反而柴覺得禮拜五的記憶體的底部支撐介入點蠻容易看得出來的 當天的低點不破高點有過，就具有參考的價值 群聯：1900 南哥：435.5 小邦：159 小雞🐤64.8 旺伯：93.2 除了旺伯已破了前次低之外，其餘的都在上次新低之上，仍屬低檔支撐買盤仍有 只可惜量能沒出，大家還是會恐懼在下跌的恐慌⋯ 跌時重質啊；記憶體這一塊的營收成長是沒有問題的，所以跌下來反而是給大家的機會 但是不適合介入的價位？就要看新低能不能能有支撐？能買得越低；是越好持股的安全性越高！ 柴兩天的下跌沒有買記憶體，因為個股覺得應該還要看支撐的參考，但406 A是逢下跌就會分批買進 假如您心生恐懼😱就保留資金💰 等待確定落地反彈再介入，但有可能會追高，但是至少安全！ 有資金的人就分批買進 但千萬～千萬～不要賤賣，尤其是記憶體～ 極有可能你下個禮拜就後悔了賣飛了 尤其是月初要公告業績了，這個時候賣記憶體真的是個不智的選擇🤭 不管如何？ 今天休市；又是週末 天氣非常☀️ 放下心中的掛礙~ 出去放放風~ 上漲下跌財神爺都來，只是看你怎麼去接～ 這個心理挑戰的極度時刻⋯ 少看一些負面的文章，還有酸民的挑釁的文字⋯⋯ 至少心中保留一份安靜與清楚的思考空間 有一些分析師，還有自認達人的評論⋯⋯ 聽聽就好，或者乾脆就不看不聽⋯ 正常人聽多了看多了這些鬼話連篇 會受到精神分裂症的結論~~ 來影響我們的判斷～ 📈📉這股市是非常正常的，沒有只準漲不準跌這個規則的 進來這個戰場，就必須結束挑戰虧損和獲利的兩種心態 虧損了～ 心情很差，不要再去想東想西，失去金錢再失去心理健康，真的是非常划不來⋯ 獲利了～ 可以給自己拍拍手，但是不可以自負其大 歸予這次的成功也只是運氣好而已～ 不斷地謙虛學習，才能夠獲得更多的經驗，用於在這個股市上 這不是心靈雞湯，這真的是你要長期在股市打拼必須有的投資心態 除了資金的供給是真正的起源 投資股市的路上～～ 如果你沒有那麼好的心理素質 坎坷不平的路，你可能在半途中就掉入黑洞永遠爬不起來了 週末愉快 出去放放風喔，把掛礙丟掉 禮拜一迎財神💰💰💰

待量能揚升 王者必回歸 早安 美光、新蒂、海力士A D R昨天漲勢頗強 今天記憶體的走勢是值得期待的 但因為量能仍顯不足 加上上面三家的盤後盤呈現小跌 所以～～ 開高千萬不要追，如果盤中有任何的下跌支撐點不破，才可以考慮！ 目前國際記憶體的走勢，應該有緩波向上的機會，而且也盤整已久的⋯ 不同於以前都以爆衝上漲的方式，而看這一次的回升走勢，應該以緩步上升🔝的機率高不管如何？向上的機率應該比向下的機率高，為目前暫為判斷出來的勝率！ 但柴也不一定對，但可以從這個方向去觀察⋯ 此外～～ 特斯拉執行長馬斯克日前預言： 未來機器人的記憶體需求將超越地球上其他所有用途的總和，帶動市場對記憶體產業下一波成長動能之想像 群聯 11月6日17時受邀參加麥格理證券舉辦之群聯3Q26財報公告線上法說會，說明營運績效。 行情能否延續？ 關鍵仍在記憶體產業的多頭循環。 法人認為： 大陸長鑫存儲新技術改變不了2027年供需 而是關注記憶體股交易的核心是循環還能走多久？ 真正該追蹤的是G5平台，以及大陸本土需求的吸收能力。 至於常常出來的鬼故事 嚇久了也就麻痺了，事實會證明鬼故事的荒謬 鬼言魅語也不必恐慌😱當笑話一則看待😄 投資市場～～ 喜怒哀樂必定存在 就是因為詭譎多變的情況與心境轉變 才顯得多麼的有趣跟刺激⋯ 祝今天操盤順利 資訊看法僅供參考，無任何買賣建議

大家午安啊 記憶體這樣的走法很好 可讓沒信心的人，分不出來是要往上拉還是往下⋯ 可是如果對盤很有經驗的，應知道今天是緩步上升，但可能會量能不足，有些人會提早下車，但如果您是獲利的也沒有關係， 來來去去還是會有區間可以上車的，只要你不是賤賣 柴是認為～ 緩步上升🔝比忽拉上升的賣壓來得輕 不管如何，漲就是好事 整個族群要往上拉的時候，大哥一定會先動，然後接著依序再往上👆⋯⋯ 所以～～ 整個族群要上來的時候先要看大哥👍 那今天大哥表現得不錯👍 記憶體～～ 是值得用時間來換價值的好股票 406 A 也走得很好，今天折溢價也很合理，11月3號要除息了，如果大盤沒有什麼黑天鵝事件又沒有爆量之下，應該也是上來的 投資永遠正能量💪 有上有下不用太放在心上 天天開心，天天歡喜😃 紅燈高高掛 記憶真美好 目前納斯達克盤前盤也是上漲的 祝今天大家發財 看法僅供參考，無任何買賣建議

週一早 台股震盪，記憶體股卻出現～ 財報表現亮眼、股價卻大幅修正的情況😩 包括南亞科（2408）、華邦電（2344）、旺宏（2337）、群聯（8299）上週四（10/22）皆同步收黑，僅力積電（6770）收紅。 外資動向部分: 南亞科由買超轉為賣超1,523張 華邦電由連2天買超轉為賣超1,708張 旺宏同樣由買超轉為賣超2,619 而外資則是連3買超群聯1,109張 力積電為連2天買超4,171張。 即使如此~~ 法人對幾檔指標股的最新評等和目標價出現兩極化調整，仍肯定長期獲利能力。 市場點名： 華邦電（2344）近期表現相對突出，FactSet最新調查: 中位數將華邦電目標價上調至230元，本土法人則普遍給予218元 至於群聯（8299）、南亞科（2408）基本面、成長動能雙強勁。 投顧將~~ 群聯的目標價從3字頭修正至2,730元，但FactSet最新共識中位數，仍維持在2,900元的高水準。 至於南亞科~ 外資樂觀派長線仍看好至660元甚至800元 不過提醒🔔 本土投顧保守派則考慮到供需長線鬆動，目標價防守在343元至397元區間。 投資建議 對於著眼長線布局的投資人而言，在基本面如營收、毛利率並未真正轉弱前，這波由恐慌心理引發的集體下殺，反而是布局2027至2028年長線獲利極佳的左側交易低點布署機會。 首選～～ 仍是具備自有晶圓產能、且長約早已鎖定AI巨頭的製造大廠，未來隨著AI營收比重拉升，其獲利紅利將最直接也最持久。 柴投資記憶體的初衷： 試想 記憶體身價為何改變？ 關鍵在AI晶片需要處理的資料量大幅增加。 過去半導體市場習慣把焦點放在處理器的運算能力，如今大型AI模型除了需要強大的GPU或ASIC，也仰賴記憶體快速提供資料。 若頻寬不足，再強的運算晶片也可能受限於資料傳輸速度。 高頻寬記憶體（HBM）因此成為AI加速器的重要零組件。 透過先進封裝與邏輯晶片整合，記憶體已深入影響整套運算系統的效能、功耗與成本。 所以所有的大廠都專注於H B M 自然就擠壓到其他記憶體的製造 而使的台廠傳統的記憶體；有了成長獲利的返倍機會⋯⋯ 未來半導體設計不能再把邏輯晶片與記憶體分開思考。 從資料傳輸、晶片架構到封裝技術，2者必須更加緊密配合，才能滿足AI運算需求⋯ 記憶體的技術門檻與成本同步提高，價格上漲也反映產品價值。AI需求正在改變記憶體產業的供需結構。 從過去拚價格，到如今爭取與運算晶片共同設計的地位，這是記憶體產業重新洗牌的機會。 所以～～ 要去思考目前記憶體在A I發展的位置 如此一來～ 摒棄景氣循環產業的概念，才能改變投資記憶體的價值，也才能夠安心的抱好！ 明天記憶仍續 錢途光明同行 週一愉快😊 資訊看法僅供參考，無任何買賣建議 https://youtu.be/uywFJ7jzVPA?si=2KOsI7bqTQA0998z

早安 南亞科 9月營收續創高點，整體Q3營收超越本土投顧所預期，而基於DRAM Q4有望再調整報價，再加上產能排擠效應、5A新廠投產貢獻因素，及未來WoW（Wafer-on-Wafer）業務成長等，投顧看好南亞科後續營運，本次除維持其「增加持股」評等，也將目標價由720元上調至800元。 投顧分析📊 儘管折舊同步增加，高檔ASP仍足以抵銷固定成本上升的影響，投顧因此上修2026至2028年預估EPS至80.5元、148.1元、229.1元。 南亞科後續潛在上行空間包含： 美系客戶AI ASIC專案順利放量，帶動WoW業務成長 屏東廠擴產，提升2028年後的市占率與WoW競爭力；作為少數非中、韓系DRAM供應商，在客戶分散供應鏈風險下的戰略地位；DRAM與NAND技術合作日益緊密，進一步提升公司策略價值。 評價方面： 投顧指出，南亞科為其記憶體類股首選，維持「增加持股」評等，目標價上調至800元，係基於2026、2027年平均EPS的7倍本益比換算得出。 華邦電 受惠於強勁的AI需求以及利基型DRAM與NOR Flash供需吃緊、報價大漲，法人預估第3季單季每股純益上看8.97元，毛利率突破7成。 斥資11.2億美元（約35.6億台幣）併購英飛凌相關記憶體事業（Spansion品牌等），積極布局高階市場。 法人目標價： 基於「漲價＋併購」雙利多，部分法人給予「買進」評等，目標價上看 218元。 群聯 9 月營收破 300 億元再創新高、AI 營收比重破半，法人近期頻繁調整其財務 根據 FactSet 最新調查與各大投顧機構報告： 目前市場法人對群聯的預估目標價中位數落在 2,730 元至 2,900 元之間～ 而本土投顧（如兆豐等）的最樂觀預估則上看 3,726 元至 4,000 元。 看法 現階段不能再用「記憶體就是一體」或景氣循環股的舊思維來買股票。 買對 AI 記憶體上天堂，買錯傳統庫存股套牢，選股焦點必須百分之百放在該公司的產品有多少比重賣進 AI 資料中心。 買對 AI 記憶體上天堂，買錯傳統庫存股套牢，選股焦點必須百分之百放在該公司的產品有多少比重賣進 AI 資料中心。 只要投資觀念正確，獲利率的機會就高 就可以閉著眼睛、摀住耳朵、不聽鬼故事不看鬼畫面⋯ 好好做完記憶體的這一波獲利行情💰…. 區間操作： 應採取～ 在利空頻傳、現貨價跌無可跌時現貨價打底布局；在報價大漲、市場樂觀時獲利了結的逆向操作原則。 柴投資到明年中的規劃仍未再改變！ 祝大家今天操作愉快 資訊看法規劃僅供參考，無任何買賣建議